Estafas y fraudes: cómo detectarlos

Cómo detectarlo

• Enlaces acortados o dominios raros
• Amenaza de bloqueo inminente
• Te pide claves o el código SMS

Qué reclamamos

• Devolución de operaciones no autorizadas
• Reclamación al Banco de España

§ RDL 19/2018, arts. 43-46

Cómo detectarlo

• La llamada parece venir del número oficial
• Urgencia para «cancelar» un cargo
• Te piden el código que acabas de recibir

Qué reclamamos

• Devolución si el banco no prueba negligencia grave
• Responsabilidad por fallos de seguridad

§ RDL 19/2018, art. 46

Cómo detectarlo

• Solicitudes de dinero urgentes
• Te piden «aceptar» un Bizum que es un cobro
• Mensajes desde números nuevos

Qué reclamamos

• Bloqueo y rastreo de la cuenta destino
• Acción penal y reclamación al titular

§ Art. 248 CP

Cómo detectarlo

• Dice que ha roto o perdido el móvil
• Evita las llamadas
• Pide pagar a una cuenta que no es suya

Qué reclamamos

• Denuncia y rastreo del dinero
• Reclamación al banco receptor

§ Art. 248 CP

Cómo detectarlo

• Anuncios con famosos falsos
• Rentabilidades garantizadas
• Te piden pagar para poder retirar

Qué reclamamos

• Querella por estafa
• Reclamación al exchange y a las entidades de pago

§ Reglamento (UE) 2023/1114 MiCA · Art. 248 CP

Cómo detectarlo

• Nunca puede hacer videollamada
• Emergencias en el extranjero
• Pide dinero o inversiones

Qué reclamamos

• Denuncia y rastreo internacional
• Recuperación en la causa penal

§ Art. 248 CP

Cómo detectarlo

• Email casi idéntico al corporativo
• Urgencia y secreto
• Cuenta destino nueva o extranjera

Qué reclamamos

• Recall SWIFT y bloqueo de fondos
• Responsabilidad del banco y proveedores

§ Art. 248 CP

Cómo detectarlo

• Cambio de cuenta por email
• Dominio ligeramente distinto
• Presión para pagar ya

Qué reclamamos

• Reclamación al banco receptor
• Determinar quién soporta la pérdida

§ Ley 3/2004 · Art. 1162 CC

Cómo detectarlo

• Pierdes cobertura de repente
• Avisos de cambio de SIM
• Operaciones que no reconoces

Qué reclamamos

• Reclamación a la operadora y al banco
• Indemnización por daños

§ RDL 19/2018

Cómo detectarlo

• Recobros por deudas que no conoces
• Apareces en ficheros de morosos
• Cartas de financieras desconocidas

Qué reclamamos

• Nulidad del préstamo
• Salida de ficheros de morosos e indemnización

§ LO 3/2018 · Art. 401 CP

Cómo detectarlo

• Precio muy por debajo de mercado
• Pago fuera de la plataforma
• No permite visitar

Qué reclamamos

• Denuncia y rastreo del pago
• Reclamación a la plataforma

§ Art. 248 CP · Reglamento (UE) 2022/2065

Cómo detectarlo

• Dominio recién creado
• Solo Bizum o transferencia
• Sin datos de empresa

Qué reclamamos

• Retrocesión del cargo con tarjeta
• Denuncia y reclamación

§ Ley 34/2002 LSSI · RDL 19/2018