Abogados de ciberestafas

Cuándo necesitas un abogado de ciberestafas

Te conviene asesoramiento cuando el dinero ha salido de tu cuenta por una orden tuya, obtenida con engaño. Los casos más frecuentes:

• Bizum y transferencias a falsos familiares, como la conocida estafa del «hola mamá», o a supuestos compradores que te piden «aceptar» un cobro. Lo analizamos en la guía del Bizum engañoso.
• Inversiones falsas en cripto o divisas, con paneles de beneficios ficticios y comisiones para «liberar» el dinero. Ver inversión cripto falsa.
• Estafas sentimentales que terminan en peticiones de dinero cada vez mayores (estafa del amor).
• Compras y alquileres en webs o anuncios falsos: la tienda online falsa o el piso que no existe.
• Ventas de segunda mano con falsos justificantes de pago o envíos que nunca llegan.

También te asesoramos si eres una empresa que ha pagado facturas a una cuenta falsa tras un email suplantado, o si alguien ha usado tu identidad para engañar a otros y ahora te reclaman a ti.

Si los cargos se hicieron sin tu orden, porque te robaron las claves o duplicaron tu SIM, el banco responde de forma mucho más directa: lo llevamos como fraude bancario.

Qué podemos conseguir

La estafa es un delito del art. 248 del Código Penal, y quien lo comete debe devolver lo obtenido e indemnizar los daños. El reto práctico es llegar a él y al dinero. Para eso trabajamos en varias vías a la vez:

• Bloqueo de fondos: con la denuncia se puede pedir al juzgado que bloquee el saldo de la cuenta de destino e identifique a su titular. Las cuentas españolas se localizan con rapidez.
• Recall y retrocesión: tu banco puede pedir al banco receptor la devolución de una transferencia por fraude, y con tarjeta puede tramitarse la retrocesión del cargo según las reglas de la red.
• Responsabilidad de los intermediarios: desde el 9 de octubre de 2025, el Reglamento (UE) 2024/886 obliga a verificar que el nombre del beneficiario coincide con el titular de la cuenta. Si tu banco no lo hizo o ignoró señales claras de fraude, puede responder.
• Condena a devolver: como acusación particular pedimos que la sentencia obligue a restituir el dinero, también a los titulares de las cuentas que lo recibieron, aunque actuaran como «mulas».

Cómo trabajamos, paso a paso

1. Primeras horas. Te indicamos cómo avisar a tu banco para que pida el recall o el bloqueo, y qué no debes hacer, como seguir pagando para «desbloquear» el dinero.
2. Denuncia sólida. Redactamos la denuncia por ciberestafa con la cronología, las capturas, los justificantes y los datos de destino: IBAN, teléfonos, webs o direcciones de criptomonedas. Pedimos expresamente las diligencias de identificación y bloqueo.
3. Personación. Nos personamos como acusación particular para impulsar la investigación, pedir pruebas y evitar que el caso se archive por falta de autor conocido sin agotar las vías.
4. Reclamaciones paralelas. Reclamamos a tu banco, al banco receptor, a la plataforma de pago o al exchange según el caso.
5. Juicio y ejecución. Defendemos tu reclamación en el juicio y, con la sentencia, perseguimos el cobro frente a los condenados.

Seremos claros contigo: no todos los casos terminan con el dinero devuelto, sobre todo si salió al extranjero o a criptomonedas. Te diremos qué opciones reales tienes antes de que gastes nada.

Plazos y normativa clave

• Actuar en horas, no en semanas: el dinero suele moverse en los primeros días. El recall y el bloqueo funcionan mejor cuanto antes se piden.
• Retrocesión con tarjeta: el plazo depende de la red de la tarjeta y del motivo; como referencia ronda los 120 días. En plataformas de pago como PayPal, la disputa por compras suele poder abrirse en los 180 días siguientes.
• Delito leve: si lo defraudado no supera 400 €, es un delito leve que prescribe en un año, con un juicio más sencillo.
• Prescripción: la estafa ordinaria prescribe a los cinco años desde los hechos, y la agravada, a los diez. Son plazos largos, pero las pruebas digitales y el rastro del dinero se pierden mucho antes.
• Estafa agravada: por encima de 50.000 € o con otras circunstancias del art. 250 del Código Penal, la pena sube y el caso suele investigarse con más medios.
• Criptoactivos: el Reglamento (UE) 2023/1114, conocido como MiCA, exige autorización a los proveedores de servicios. Invertir en una plataforma no autorizada que figura en las advertencias de la CNMV refuerza tu posición.

Si varias víctimas han caído en la misma trama, la causa puede acumularse y eso cambia la estrategia. Lo valoramos contigo.

Documentación que necesitamos

• Justificantes de cada pago, con fecha, importe y cuenta, teléfono o dirección de destino.
• Capturas completas de las conversaciones, con el número o el perfil visible.
• Enlaces de la web, el anuncio o la plataforma, y capturas antes de que desaparezcan.
• En criptomonedas, las direcciones de las carteras y los identificadores de transacción.
• La denuncia, si ya la pusiste, y las respuestas de tu banco o de la plataforma.

Ordena todo cronológicamente y no reenvíes nada al estafador. Si te sigue escribiendo, no contestes: guarda los mensajes, que pueden servir para identificarlo. En el artículo sobre qué hacer ante una estafa por Bizum o de «hola mamá» tienes una lista rápida de primeros pasos.

Honorarios y errores frecuentes

La primera valoración es gratuita y te damos un presupuesto cerrado por escrito antes de empezar, separando la denuncia, la personación y las reclamaciones frente a terceros. Cuando hay un responsable solvente identificable, como un banco o una plataforma, podemos estudiar una parte de los honorarios ligada al resultado.

Errores que vemos a menudo:

• Esperar días a ver si el estafador «devuelve» el dinero.
• Pagar comisiones o impuestos para poder retirar una inversión.
• Denunciar sin aportar el IBAN o los datos de destino, que son el hilo para seguir el dinero.
• No avisar al banco de la estafa porque «el pago lo hice yo».
• Olvidar que, si diste tu DNI o tus claves, pueden pedir préstamos a tu nombre: hay que mencionarlo en la denuncia.

Si te imputan por haber prestado tu cuenta sin saber para qué, te defendemos desde el área de derecho penal.