¿Orden de pago del director o fraude del CEO? Actúa a tiempo
Detecta una falsa orden de transferencia urgente del director y, si ya se pagó, activa el recall, el seguro y la denuncia a tiempo.
Fraude del CEO: analiza tu caso
El fraude del CEO se juega en horas. Responde y te diremos si la orden tiene las señales del fraude o qué pasos dar ya si la transferencia ha salido.
Qué analiza este simulador
En el fraude del CEO, alguien suplanta a un directivo, a un abogado o a un asesor y ordena una transferencia urgente y confidencial a una cuenta nueva, a menudo en el extranjero. Cada vez se usan más voces y vídeos generados con IA. Este simulador revisa las señales antes de pagar (dominio parecido, secreto, petición de saltar la doble firma, verificación por el mismo canal) y, si ya salió el dinero, ordena las horas decisivas: recall SEPA o SWIFT, denuncia, comunicación al seguro de ciberriesgo y, si hubo acceso a datos personales, notificación de la brecha a la AEPD en 72 horas. Como la transferencia la ordenó la empresa, el banco no debe devolverla salvo fallos propios, por ejemplo si no ofreció la verificación del beneficiario que exige el Reglamento (UE) 2024/886 en las transferencias en euros. Resultado orientativo.
- Paso 1Valoración gratuitaRevisamos tu documentación y te decimos con franqueza si el caso es viable.
- Paso 2Presupuesto cerradoHonorarios por escrito antes de empezar, firmados electrónicamente.
- Paso 3TramitaciónPreparamos y presentamos cada escrito, y te informamos de cada actuación y de cada plazo.
- Paso 4ResoluciónNegociamos o defendemos tu caso hasta el final, en el juzgado que corresponda.
Fraude del CEO: preguntas frecuentes.
¿Se puede recuperar una transferencia del fraude del CEO?
Sí, si se actúa en las primeras horas y los fondos siguen en la cuenta receptora. Pasados unos días, se mueven y la recuperación depende de la causa penal.
¿El banco es responsable?
En principio no, porque la empresa ordenó el pago. Puede haber responsabilidad si no ofreció la verificación del beneficiario o ignoró alertas evidentes.
¿Responde el empleado que hizo el pago?
Fue víctima de un engaño. Lo que cuenta es si existían y se aplicaron los controles internos. Conviene revisarlos más que buscar culpables.
¿Lo cubre el seguro?
Depende de la póliza. Muchas de ciberriesgo cubren la ingeniería social con límites propios. Comunica el siniestro enseguida.
Otras herramientas gratuitas.
¿Quieres que lo revise un abogado?
Respondemos en menos de 24 horas laborables. La primera valoración no tiene coste ni compromiso.
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